虛擬數(shù)字加密貨幣自誕生以來，一直都是人們熱烈討論的對象。越來越多的網(wǎng)絡(luò)犯罪利用虛擬貨幣進(jìn)行，比特幣的監(jiān)管力度全面升級。繼早前內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川陸續(xù)對虛擬幣挖礦展開清查后，央行也全面行動，就虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題約談銀行和支付機(jī)構(gòu)。
人民銀行要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)表示將進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。業(yè)內(nèi)也提醒，炒作虛擬貨幣的危害嚴(yán)重。
近日，人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。
人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。
人民銀行要求，各機(jī)構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。
參會機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
人民銀行官網(wǎng)發(fā)布約談機(jī)構(gòu)公告后，與會各機(jī)構(gòu)隨即紛紛發(fā)布聲明，強(qiáng)調(diào)貫徹執(zhí)行央行指示。
工商銀行表示，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。
農(nóng)業(yè)銀行表示，我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。
建設(shè)銀行表示，，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報告。
支付寶表示，加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險算法模型，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風(fēng)險提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)。
郵儲銀行表示，我行將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門。
興業(yè)銀行指出，我行將堅決落實監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機(jī)構(gòu)與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。